Autorin: Carole Hofmann

Gold wird nicht gekauft, um Vermögen zu schaffen, sondern um Vermögen zu erhalten. Gold ist der wertbeständigste Vermögenswert auf dem Planeten und wird seit Jahrhunderten als Wertaufbewahrungs- und Zahlungsmittel verwendet.

Es mag nicht so offensichtlich sein, wenn man nur einen kurzen Zeitraum betrachtet. Aber seit der Abschaffung des Goldstandards durch US-Präsident Nixon im Jahr 1971 haben alle wichtigen Fiat-Währungen mehr als 90% ihres Wertes gegenüber Gold verloren. Der US-Dollar hat bis zu 97% seines Wertes gegenüber Gold verloren, und selbst der Schweizer Franken hat 70% seines Wertes gegenüber Gold verloren.

Wertentwicklung von Fiat-Währungen und Rohstoffen gegenüber Gold.
Quelle: https://www.goldavenue.com/de/blog/newsletter-edelmetall-spotlight/gold-gegen-papiergeld

Mit den jüngsten massiven Gelddruckaktionen – der quantitativen Lockerung nach der Finanzkrise 2008, während und nach der Pandemie 2020 und aktuell mit dem Ukraine-Krieg und der fortlaufenden Anhebung der US-Schuldenobergrenze – wurden in nur wenigen Jahren weitere Billionen US-Dollar gedruckt.

Während der Goldpreis mit Hilfe von Derivaten künstlich niedrig gehalten wird, um ihn unattraktiv zu machen, haben reale Vermögenswerte bereits begonnen sich gegenüber Fiat-Währungen aufzuwerten, was zu der Inflation führt, die wir heute sehen und spüren. Die durchschnittlichen Verbraucherpreise in der westlichen Hemisphäre sind im Vergleich zum Basisjahr 2020 um mehr als 16% gestiegen, während einzelne Posten, wie die Lebensmittelpreise sogar um mehr als 30% zugenommen haben. Auch die Kosten für Strom, Gas und andere Brennstoffe sind erheblich gestiegen und liegen nun fast 15% über dem Niveau des Basisjahres 2020.

Inflation ist vorübergehend, sagten sie

Zentralbank-Exponenten behaupten seit drei Jahren, dass die Inflation nur vorübergehend sei. Aber deine 100’000 Euro aus dem Jahr 2020 sind im Jahr 2023 nur noch 87’000 Euro wert.

Mit der Gelddruckwut ist die Schuldenlast in allen westlichen Volkswirtschaften massiv angestiegen, und viele Marktteilnehmer fragen sich, ob das derzeitige, auf dem US-Dollar basierende Schuldensystem nicht irgendwann zusammenbrechen könnte.

Und da viele Menschen den Kryptobereich und insbesondere Bitcoin als die beste Geldalternative ansehen – da dieser schuldenfrei und dezentralisiert ist und von keinem Staat monopolisiert werden kann – haben massive Wertabflüsse das Fiat-System zugunsten von Kryptoanlagen verlassen. Die Abflüsse sind so massiv, dass die Banken inzwischen begonnen haben, Abflüsse in Kryptowährungen und auch in Bargeld zu begrenzen, um Kleinsparer fernzuhalten. Währendem grosse Investoren, wie etwa BlackRock begonnen haben, massiv in Bitcoin zu investieren.

Gold als Versicherungspolice

Ähnlich verhält es sich mit Gold. Im globalen Osten haben die Zentralbanken, insbesondere die von China und Russland, ihre Goldbestände massiv aufgestockt. Viele Menschen haben begonnen, physisches Gold zu kaufen, um ihr Vermögen gegen Inflation abzusichern. Während die Kryptomärkte sehr volatil sind, ist dies bei Gold nicht der Fall. Gold ist die beste Versicherung für den Fall einer Krise, Hyperinflation, eines Krieges oder einer Naturkatastrophe.

Gold kann immer verkauft oder gehandelt werden – egal, was passiert und egal, wie es um das aktuelle Finanzsystem bestellt ist.

Aber Papier-Gold reicht möglicherweise nicht aus. Es wird geschätzt, dass bis zu 100-mal mehr Gold auf Papier gehandelt wird, als physisch vorhanden ist. Dieser Papiergoldmarkt ist im Wesentlichen eine Möglichkeit für die US-Banken, den Goldpreis angesichts der massiven Geldmengenausweitung der letzten Jahre in Schach zu halten. Zumindest für den Moment noch.

Im Falle einer Krise wird es nicht mehr möglich sein, den Goldpreis zu kontrollieren, und die Emittenten von Papier-Gold werden nicht in der Lage sein, das physische Gold zu liefern. Wenn alle Parteien die Lieferung verlangen, können die Lagerhäuser und die Leerverkäufer ihren Verpflichtungen nicht mehr nachkommen, und viele Anleger werden auf der Strecke bleiben.

Deshalb ist es wichtig, Gold in physischer Form und im direkten Zugriff zu halten. Aber physisches Gold ist umständlich zu transportieren und es stellt ein Sicherheitsproblem dar, wenn du physische Barren herumliegen hast. Und vertraust du deiner Bank, dass sie dir bei einem Grossereignis den Inhalt deines Schliessfachs aushändigt?

Wie wäre es mit einer Lösung ohne Gatekeeper, die deinen Zugang sperren oder deine Bestände einfrieren kann? Physisch alloziertes Gold, das aber digital in einem Wallet verwaltet wird, über die Blockchain übertragbar ist und ohne physisches Risiko transportiert werden kann?

Die gute Nachricht: Gold kann in der Zwischenzeit auch als Kryptowährung gehalten werden. Bei den bekannten Gold gedeckten Kryptowährungen, wie etwa PAX Gold oder Tether Gold wird aber kein direkter Zugriff auf das unterlegte physische Gold erworben. Diese Währungen sind fungibel, das heisst ein Token ist nicht von einem anderen Token unterscheidbar und kann daher nicht auf einen definierten unterlegten Barren verweisen.

Eine bessere Lösung offerieren Anbieter, die Goldbarren direkt unter sogenannte nicht-fungible Token, NFTs, unterlegen. Hier verweist das ausgegebene Token direkt auf den, für dieses Token, unterlegten Goldbarren. NFTs können mit unterlegten Barren in verschiedenen Grössen erworben werden. Der kleinste Barren, verfügbar bei SwissGold, besteht aus 1 Gramm Gold und kostet etwa 60 Euro, einschliesslich der Prämie für kleine Barren. Weitere Barren werden angeboten von 10 Gramm bis 1 Kilogramm, und für grosse Budgets gibt es auch den 400-Unzen-Barren.

Ein weiterer Vorteil hier ist, dass das herausgebende Unternehmen in der Schweiz reguliert ist, die Barren ausschliesslich in der Schweiz bei lizenzierten Goldhändlern gelagert werden – ausserhalb des Bankensystems -, und die Barren vom Tokeninhaber jederzeit physisch bezogen werden können. NFTs sind, wie andere Kryptowährungen, über die Blockchain direkt transferierbar, handelbar und nicht blockierbar.

Wenn du also dein Vermögen in den kommenden turbulenten Zeiten bewahren willst, bieten Gold-gedeckte NFTs eine echte Alternative zum klassischen Goldkauf und das in der Schweiz – dem sichersten Ort der Welt.

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Über die Autorin

Carole Hofmann ist Unternehmerin und Beraterin in der Technologiebranche und Mitgründerin von swissgold.io.

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Carole Hofmann

Webseite: swissgold.io
Email: ch@swissgold.io

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